2-3 ล้านภาระที่จะฉุดคุณภาพชีวิตครอบครัว
ภาระหนี้สินที่ถูกส่งต่อ
หนี้บ้าน, หนี้รถ, และหนี้ส่วนตัว อาจกลายเป็นภาระหนักอึ้งของครอบครัวทันที
Legacy & Protection Planning
ปกป้องสินทรัพย์ที่สร้างมูลค่าได้มากที่สุด นั่นคือตัวคุณ
ประกันรักษามูลค่ามหาศาลไม่ให้สลายไปตามความเสี่ยง พร้อมเปลี่ยนความรักและความห่วงใย ให้กลายเป็นโครงสร้างทางการเงินที่แข็งแกร่ง
ประกันชีวิตคือการบริหารความเสี่ยงเพื่อคงไว้ซึ่งมาตรฐานชีวิตของคนที่คุณรัก เครื่องมือที่ช่วยเปลี่ยน "ความไม่แน่นอน" ให้เป็น "สินทรัพย์สภาพคล่อง" ที่จะทำงานแทนคุณในวันที่คุณต้องการมากที่สุด
คุ้มครองคนที่คุณรัก
คุณภาพชีวิตที่มั่นคง
สิทธิประโยชน์ทางภาษี
Expert Partner
วางใจได้ทุกขั้นตอน
ความจริงของชีวิต
คุณจะมั่นใจได้ยังไงว่าคนที่คุณรักจะมีคุณภาพชีวิตที่ดีในทุกสถานการณ์?
เหตุไม่คาดฝันเกิดขึ้นได้เสมอ และอาจทิ้งภาระทางการเงินไว้ให้ครอบครัวที่คุณรักที่สุด
0%
โอกาสที่มูลค่าชีวิตจะยังอยู่ หากไม่มีการวางแผนรองรับ
5+ ปี
คือระยะเวลาที่ครอบครัวต้องใช้เพื่อฟื้นตัวทางการเงิน
อนาคตการศึกษาของบุตร
อนาคตของลูกที่สั่นคลอน
ค่าเล่าเรียนและค่าใช้จ่ายของลูก คุณภาพชีวิตอาจต้องหยุดชะงักลง
Expense Trapติดกับดักความคิดเดิม
มองประกันเป็น "รายจ่าย"
ในขณะที่คนเข้าใจการวางแผนการเงิน มันคือการ "ย้ายกระเป๋าเงิน" จากกระเป๋าที่เสี่ยง ไปสู่กระเป๋าที่การันตีมูลค่า 100% ตลอดเวลา
Finalค่าใช้จ่ายสุดท้าย
ค่าใช้จ่ายก้อนสุดท้าย
ค่ารักษาพยาบาลช่วงสุดท้ายของชีวิต และค่าจัดงานสุดท้าย เป็นค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดสำหรับครอบครัว
Legacy & Wealth Architecture
ออกแบบโครงสร้างการเงินที่มั่นใจได้ว่ามั่นคง
ประกันชีวิตคือเครื่องมือที่ทรงพลังที่สุดในการเปลี่ยนความไม่แน่นอนให้เป็นความมั่นคง
01
Income Protection
สร้างเงินก้อนเทียบเท่ารายได้หลายปี เพื่อให้ครอบครัวใช้ชีวิตต่อไปได้อย่างไม่สะดุด
ทดแทนรายได้ที่หายไป
02
Education Fund
การันตีอนาคตทางการศึกษาของลูก ด้วยเงินทุนก้อนใหญ่ที่เตรียมไว้ให้โดยเฉพาะ
ทุนการศึกษาถึงปริญญา
03
Legacy Creation
วางแผนมรดกเงินล้าน เพื่อส่งต่อความมั่งคั่งให้คนที่คุณรัก
สร้างมรดกเงินล้าน
การวางแผนวันนี้ คือของขวัญที่ดีที่สุดสำหรับอนาคตของคนที่คุณรัก
Architecture of Certainty
เปลี่ยน "ความรัก" ให้กลายเป็นระบบการเงินที่ทำงานแทนคุณ
เราไม่ได้เริ่มต้นที่การเลือกสินค้า แต่เราเริ่มจากการสร้าง แผนการเงินครอบครัว เพื่อให้มั่นใจว่า ไม่ว่าสถานการณ์จะเป็นอย่างไร รอยยิ้มของคนที่คุณรักจะยังคงอยู่ตรงนั้นเสมอ
The Legacy Lifecycle
เริ่มต้นปรับโครงสร้างส่งต่อความมั่งคั่ง
Foundation & Risk Transfer
วางรากฐานความมั่นคง
Wealth Accumulation
สะสมความมั่งคั่งคู่ขนาน
Seamless Legacy Transfer
ส่งมรดกอย่างไร้รอยต่อ
1. Intent Discovery
Understandค้นหาหัวใจของแผน
นิยาม "มาตรฐานความสุข" ของครอบครัว
สำรวจความตั้งใจของคุณ เช่น ทุนการศึกษาลูกในฝัน หรือรายได้ที่คู่ชีวิตต้องมีตลอดไป เพื่อให้ตัวเลขที่เราคำนวณออกมาสะท้อนความรักของคุณอย่างแท้จริง
เริ่มที่ความหมาย ไม่ใช่เริ่มที่เบี้ยประกัน
2. Asset Selection
Tailoredคัดสรรเครื่องมือ
เลือกโครงสร้างที่เหมาะกับกระแสเงินสด
เปรียบเทียบข้อดีระหว่าง Whole Life ที่เน้นความแน่นอน หรือ Unit Linked ที่เน้นความยืดหยุ่นและพอร์ตการลงทุน เพื่อให้เบี้ยประกันเป็นส่วนหนึ่งของ Wealth พอร์ตของคุณ
ปรับแต่งตามความเสี่ยงและเป้าหมายการเติบโต
3. Strategic Integration
Tax Masteryประสิทธิภาพสูงสุด
เชื่อมโยงสิทธิภาษีและกระแสเงินสด
วางแผนการจ่ายเบี้ยให้สอดคล้องกับ Cash Flow ของธุรกิจหรือรายรับประจำ โดยใช้สิทธิภาษีเป็นส่วนลดกระแสเงินสดขาออกและการวางแผนส่งต่อมรดกแบบปลอดภาษี
จ่ายน้อยลง แต่ได้ประสิทธิภาพมากขึ้น
4. Legacy Governance
Assuranceดูแลระยะยาว
ตรวจสอบและปรับปรุงแผนตามช่วงชีวิต
เพราะชีวิตมีความเปลี่ยนแปลง เราจะทำหน้าที่เป็นพาร์ทเนอร์คอยรีวิวแผนมรดกให้ทันสมัยเสมอ เพื่อให้คำสัญญาที่คุณให้ไว้กับครอบครัวไม่เคยตกหล่น
เราอยู่เคียงข้างครอบครัวคุณในทุกก้าวสำคัญ
100%
Certainty
ความแน่นอนที่ส่งถึงมือ
0%
Inheritance Tax
วางแผนลดภาระภาษีมรดก
Cash Flow
Optimization
จัดการเบี้ยให้เป็นสินทรัพย์
Trust
Long-term Care
ดูแลด้วยมาตรฐานวิชาชีพ
The Peace of Mind
ประกันชีวิตที่ดีไม่ได้มีไว้เพราะเรากลัวอนาคต แต่มีไว้เพื่อให้อนาคตถูกจัดการอย่างเรียบร้อยและเป็นระบบ ถ้าคุณคิดแบบคนที่วางแผนชีวิต คุณจะมองมันเป็นส่วนหนึ่งของโครงสร้างสินทรัพย์ ไม่ใช่แค่เบี้ยที่จ่ายทิ้ง
Legacy • Protection • Clarity
เวลาการวางแผนที่ดีที่สุดคือการเริ่มทำเพื่อคนที่รักตั้งแต่วันนี้
เริ่มต้นออกแบบกองทุนครอบครัวของคุณStrategic Life Architecture
โครงสร้างประกันชีวิต 2 แบบที่ควรรู้ก่อนตัดสินใจ
มองประกันชีวิตเป็นสินทรัพย์ ไม่ใช่ค่าใช้จ่าย คำถามไม่ใช่แค่ว่าจะซื้อไหม แต่คือจะเลือกโครงสร้างแบบไหนให้เหมาะกับชีวิตและพอร์ตของคุณ
ประกันตลอดชีพ (Whole Life) Legacy Architecture
โครงสร้างการเงินครอบครัวที่แน่นอนและส่งต่อได้ 100%
เหมาะสำหรับคนที่ต้องการ "ปิดความเสี่ยง" และสร้างกองมรดกที่เป็นตัวเลขชัดเจนตั้งแต่วันแรก
The Legacy PillarThe Foundation
Core Idea
ความแน่นอน
ตัวเลขไม่เปลี่ยนตามเศรษฐกิจ
Asset Role
Legacy Safe
ตู้เซฟเก็บมรดกให้คนข้างหลัง
Management
Set & Forget
ดูแลตัวเองได้ ไม่ต้องเฝ้า
Asset Efficiency
- Guaranteed Value: มูลค่าความคุ้มครองชัดเจนแน่นอน ไม่ผันผวนตามสภาวะตลาด
- Legacy Precision: ส่งต่อความมั่งคั่งแบบไร้รอยต่อ ตรงตามเจตนารมณ์ 100%
- Foundation Logic: เป็น "เสาเข็ม" ต้นแรกที่แข็งแกร่งในพอร์ตการเงิน
- Smart Leverage: ใช้เงินน้อยปกป้องทรัพย์สินที่มีค่ามากที่สุด โดยที่เงินไม่สูญเปล่า
Client Profile Fit
The Legacy Architect: ผู้ที่ต้องการสร้างกองมรดกเงินสด (Cash Estate) ที่จับต้องได้The Peace-of-Mind Planner: คนที่ชอบความนิ่ง ชัดเจน และไม่อยากกังวลเรื่องการบริหารThe Conservative Saver: ผู้ที่มองหาที่เก็บเงินที่ปลอดภัยและให้ผลตอบแทนมากกว่าฝากเงินปกติ
* ถ้าโจทย์ของคุณคือการ “การันตี” ว่าคนข้างหลังต้องได้รับเงินก้อนที่แน่นอน... นี่คือโครงสร้างที่วางใจได้ที่สุดในโลก
Strategic Portfolio ประกันชีวิต (Unit Linked)
โครงสร้างการเงินพร้อม "เครื่องยนต์" ที่ปรับแต่งตามจังหวะชีวิต
เหมาะสำหรับคนที่มองประกันเป็น "สินทรัพย์" และต้องการใช้ Leverage ทางการเงินอย่างมืออาชีพ
The Wealth Engine
Core Idea
Flexibility
ปรับแผนตามกระแสเงินสด ช่วงชีวิต
Asset Role
Wealth Engine
เครื่องยนต์เสริมความมั่งคั่ง
Management
Professional
บริหารพอร์ตและเข้าใจการลงทุน
Asset Efficiency
- Agile Design: ปรับเพิ่ม-ลดทุนประกัน หรือหยุดพักจ่ายเบี้ยได้ตามสถานะการเงินหรือความจำเป็นในแต่ละช่วงชีวิต
- Leverage Efficiency: ใช้เงินก้อนเล็กสร้างความคุ้มครองสูง พร้อมโอกาสเติบโตจากกองทุนชั้นนำระดับโลก
- Dynamic Control: ออกแบบให้เป็นได้ทั้งแผนคุ้มครองรายได้ และกองทุนเกษียณในเล่มเดียว
Client Profile Fit
The Portfolio Strategist: คนที่คิดเป็นระบบ และอยากให้เงินทุกบาททำงานเต็มประสิทธิภาพThe Dynamic Entrepreneur: เจ้าของธุรกิจที่ต้องการแผนที่ยืดหยุ่นตามรายได้ที่ขึ้นลงThe Modern Wealth Builder: คนรุ่นใหม่ที่ต้องการความคุ้มครองพร้อมโอกาสสู้กับเงินเฟ้อ
* ประกันควบการลงทุนคือเครื่องมือสำหรับคนเข้าใจเกมการเงิน — มันมีพลังมาก แต่ต้องการการดูแลอย่างมืออาชีพเพื่อให้ได้ประสิทธิภาพสูงสุด
Strategic Case Study
กรณีศึกษา: การวางแผนมรดกที่ปรับได้ตามจังหวะชีวิต
เมื่อเป้าหมายเปลี่ยนไปตามกาลเวลา เครื่องมือทางการเงินของคุณก็ควรปรับตามได้เช่นกัน
Verified Strategy
คุณอิศเรศ
Business Owner · อายุ 40 ปี
"ผมมองประกันอันนี้เป็นพอร์ตนึงของผม ช่วงลูกยังไม่โตก็ไว้เผื่อเกิดอะไรขึ้น พอลูกจบก็เปลี่ยนไว้เป็นเงินเก็บได้"
Initial Challenge
เป็นเสาหลักครอบครัว มีลูกกำลังเรียน ต้องการทุนประกัน 5 ล้านบาทเพื่อเป็นหลักประกันให้ลูกจนกว่าจะเรียนจบ แต่ไม่อยากจ่ายเบี้ยทิ้งเปล่า และต้องการให้เงินส่วนนี้เป็นพอร์ตเกษียณในอนาคต
Wealth Solution
ใช้ AIA Issara Plus ออกแบบ โดยเน้นทุนประกันสูงในช่วง 20 ปีแรก และวางแผนปรับลดทุนประกันเมื่อลูกเรียนจบ เพื่อเปลี่ยนมูลค่าเงินในพอร์ตไว้ใช้ตอนอายุเยอะ
Financial Impact
ทุนประกัน
5,000,000 บาท
มูลค่าพอร์ต (ประมาณการ)
5,600,000
โอกาสเติบโต
ลงทุนในกองทุนชั้นนำ
Outcome & Benefits
- สร้างหลักประกัน 5 ล้านให้ลูกทันทีด้วยเงินก้อนเล็ก
- ประเมินมูลค่าพอร์ต 5.6 ล้าน เป็นเงินเก็บตอนอายุเยอะ
- เงินค่าประกันไม่เสียทิ้ง แต่สะสมในรูปแบบหน่วยลงทุน
ผลลัพธ์เหล่านี้เกิดจากการออกแบบโครงสร้างสินทรัพย์เฉพาะรายบุคคล
คุณพร้อมที่จะสร้าง Success Story ของคุณเองหรือยัง?
Informed Decision
คำถามที่พบบ่อยเรื่องประกันชีวิต
คำถามที่เราเจอบ่อยจากคนที่อยากวางแผนชีวิตอย่างเป็นระบบ — คุยแบบที่ปรึกษา
จำเป็นได้ในหลายกรณี เพราะประกันชีวิตไม่ได้มีไว้แค่มีเงินให้ลูก แต่ยังใช้เป็นเครื่องมือวางโครงสร้างทรัพย์สิน ส่งต่อความมั่งคั่ง และลดภาระให้คนข้างหลังในวันที่เกิดเหตุไม่คาดฝัน
Advisor's Strategy: ถ้ายังไม่แน่ใจว่าตัวเองต้องการคุ้มครองเพื่ออะไร ให้เริ่มจากถามว่า หากเกิดเหตุขึ้นวันนี้ ใครจะต้องรับภาระต่อจากคุณบ้าง
ส่วนใหญ่ยังควรมี เพราะประกันสุขภาพช่วยเรื่องค่ารักษา แต่ประกันชีวิตช่วยเรื่องการส่งต่อทรัพย์สิน ความมั่นคงของครอบครัว และการวางโครงสร้างระยะยาว
Advisor's Strategy: มองให้ง่าย: สุขภาพดูแลค่าหมอ ประกันชีวิตดูแลโครงสร้างครอบครัวและการส่งต่อความมั่งคั่ง
ไม่มีตัวเลขเดียวที่เหมาะกับทุกคน ต้องดูรายได้ ภาระครอบครัว หนี้สิน เป้าหมายมรดก และสภาพคล่องที่คุณรับไหว แผนที่ดีควรออกแบบจากชีวิตจริง ไม่ใช่เลือกจากตัวเลขที่คนอื่นบอกว่าดี
Advisor's Strategy: ถ้าคุณเป็นคนหาเงินหลักของบ้าน ให้เริ่มจากภาระที่ครอบครัวจะเจอหากคุณไม่อยู่ แล้วค่อยคำนวณทุนประกันย้อนหลัง
ได้ ลดหย่อนได้ถึง 100,000 บาท หากเข้าเงื่อนไขของกรมสรรพากร โดยทั่วไปเบี้ยประกันชีวิตของกรมธรรม์ที่มีระยะเวลาคุ้มครองตามเกณฑ์สามารถนำมาลดหย่อนได้ตามที่กฎหมายกำหนด
Advisor's Strategy: อย่าซื้อเพราะลดภาษีอย่างเดียว ให้ดูว่ากรมธรรม์นั้นทำหน้าที่อะไรในพอร์ตชีวิตของคุณจริง ๆ
ให้คิดแบบจัดโครงสร้าง ไม่ใช่คิดแบบใช้สิทธิ์ให้หมด ประกันชีวิตควรทำงานร่วมกับเป้าหมายคุ้มครอง ความมั่นคง และกระแสเงินสดของคุณ ไม่ใช่ทำเพราะใกล้สิ้นปีแล้วค่อยรีบซื้อ
Advisor's Strategy: คนที่วางแผนเป็น จะเลือกประกันที่ “เหมาะกับชีวิต” ก่อน แล้วค่อยดูผลภาษีเป็นโบนัส ไม่ใช่สลับลำดับกัน
Whole Life ประกันตลอดชีพ เน้นความนิ่ง ชัดเจน และการส่งต่อทรัพย์สิน ส่วน Unit Linked เน้นความยืดหยุ่นและการผสานการคุ้มครองเข้ากับการวางแผนการเงินแบบมีพอร์ต ทั้งสองแบบไม่ได้ดีกว่ากันทุกกรณี แต่เหมาะกับคนละการวางแผน
Advisor's Strategy: ถ้าคุณชอบความชัดเจนและไม่อยากบริหารมาก Whole Life มักเหมาะกว่า แต่ถ้าคุณมองเงินเป็นพอร์ตและอยากปรับตามชีวิต Unit Linked จะตอบโจทย์กว่า
ไม่ใช่ ทุกคน เพราะแบบนี้ต้องมีความเข้าใจเรื่องโครงสร้าง ความเสี่ยง และการจัดพอร์ตพอสมควร ถ้าอยากได้ความเรียบง่ายและนิ่งมาก ๆ แบบ Whole Life อาจเหมาะกว่า
Advisor's Strategy: Unit Linked เหมาะกับคนที่อยากวางแผนเชิงรุก แต่ไม่ควรเลือกเพราะคำว่า “ยืดหยุ่น” อย่างเดียว ต้องดูว่าคุณสบายใจกับการลงทุนแค่ไหน
เริ่มจากความคุ้มครองพื้นฐานที่ปกป้องภาระสำคัญก่อน แล้วค่อยขยับไปสู่แผนที่มีโครงสร้างซับซ้อนขึ้นเมื่อกระแสเงินสดพร้อม แผนที่ดีควรเข้ากับชีวิตจริง ไม่ใช่ทำให้คุณอึดอัดตั้งแต่ปีแรก
Advisor's Strategy: ถ้างบยังไม่มาก ให้เริ่มจากแผนที่นิ่งและดูแลง่ายก่อน อย่าเริ่มจากของที่ซับซ้อนเกินระดับความเข้าใจของตัวเอง
ประกันชีวิตช่วยสร้างความมั่นคงให้ครอบครัว ครอบครัวมีเงินก้อนในวันที่ต้องใช้ สร้างความสบายใจว่าคนที่คุณรักจะมีคุณภาพชีวิตที่ดีต่อไป
Advisor's Strategy: คนที่วางแผนทรัพย์สินดี จะไม่ส่งต่อแค่เงิน แต่ส่งต่อ “ความสงบ” ให้ครอบครัวด้วย
โดยทั่วไปยิ่งเริ่มเร็ว ตัวเลือกจะยิ่งมากและโครงสร้างเบี้ยมักยืดหยุ่นกว่าและเบี้ยน้อยกว่า แต่สิ่งสำคัญกว่าคือการเริ่มในจังหวะที่สุขภาพและฐานะการเงินยังเอื้อให้เลือกแผนที่เหมาะได้จริง
Advisor's Strategy: อย่ารอให้ชีวิตมีภาระเต็มมือแล้วค่อยเริ่ม เพราะตอนนั้นทางเลือกมักแคบลง
ยังไม่แน่ใจว่า Whole Life หรือ Unit Linked แบบไหนเหมาะกับคุณ?
ขอให้ช่วยประเมินแผนRelated Strategies
วางแผนประกันชีวิตตลอดชีพ Wholelife
เจาะลึกกลยุทธ์การวางแผนประกันชีวิตแบบตลอดชีพ
วางแผนประกันชีวิตควบการลงทุน Unit Linked
เจาะลึกกลยุทธ์การวางแผนประกันชีวิตควบการลงทุน Unit Linked
วางแผนเกษียณ
ออกแบบชีวิตเกษียณให้มีอิสระภาพทางการเงิน
วางแผนประกันโรคร้ายแรง
เปลี่ยนค่าดูแลโรคร้ายแรง ให้กลายเป็นเงินในกระเป๋าคุณ
Legacy & Wealth Protection
ออกแบบ 'โครงสร้างความคุ้มครอง' ที่แข็งแกร่งที่สุดเพื่อคนที่คุณรัก
เปลี่ยนจากความกังวลในอนาคต เป็นการจัดสรรสินทรัพย์อย่างมีกลยุทธ์ เพื่อให้มั่นใจว่า 'ความรัก' ของคุณจะถูกส่งต่อไปยังครอบครัวได้อย่างครบถ้วนและไร้รอยต่อ
Wealth Architecture
เราไม่ได้แค่ขายประกัน แต่เราช่วยออกแบบโครงสร้างสินทรัพย์ (Asset Allocation) โดยใช้ทุนประกันเป็นฐานรากที่มั่นคงที่สุดของพอร์ต
Needs-Based approach
วิเคราะห์ความต้องการจริงผ่านหลักการวางแผนการเงิน เพื่อให้ทุนประกันครอบคลุมทั้งภาระหนี้ สิน ทุนการศึกษา และมรดกที่ต้องส่งต่อ
Family Continuity
ในฐานะที่ปรึกษา เราจะเป็นพาร์ทเนอร์ที่คอยดูแลแผนการเงินให้คุณ เพื่อให้มั่นใจว่าเป้าหมายของคุณจะสำเร็จเสมอไม่ว่าสถานการณ์จะเป็นอย่างไร
Insurance Advisor
High-Net-Worth Specialist
Legacy Planning Expert
* เพราะ 'เวลา' คือต้นทุนที่แพงที่สุดของการคุ้มครอง การจัดโครงสร้างแต่วันนี้ช่วยให้คุณสร้างกองมรดกหลักล้านได้ด้วยค่าใช้จ่ายที่ต่ำที่สุด
Insured Planner · Professional Insurance Advisor